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知情人士:中国研究措施以限制通过比特币规避外汇管理的交易

来源:同花顺综合2016-11-03 14:44
比特币,成为一些资金绕过外汇管制的最新通道,在国内掀起一场外人觉察不到的波动。越来越多手上有资产的人都在寻求海外资产配置,但每人每年最高5万美元的外汇额度管制,成为这些客户资金出海所面临的首要难题。

比特币,成为一些资金绕过外汇管制的最新通道,在国内掀起一场外人觉察不到的波动。

越来越多手上有资产的人都在寻求海外资产配置,但每人每年最高5万美元的外汇额度管制,成为这些客户资金出海所面临的首要难题。传统的解决方法中,购买香港大额保险,以及找到跨国贸易公司换汇是最常使用的方式。不过这两种方式存在一定的弊端。现在,这些高净值的客户把眼光转向比特币。

通过比特币来完成资金出海,实际上早已有人实践。早在2013年就已经有国内玩家通过比特币为海外留学的亲友汇寄学费和生活费;此外,也有一些玩家通过比特币转移部分资产。

但这种情况也不是很常见,原因有三:一、比特币的接受程度并不高;二、通过比特币换汇,需要承受潜在的币价剧烈波动风险以及平台跑路的风险;三、当时的人民币汇率十分坚挺。

与几年前相比,目前一些情况已经发生变化。

第一、比特币行业发展逐步多元化;第二、比特币的波动风险和价差风险;再者是人民币汇率大幅度贬值,推动比特币价格持续上涨,比特币具备的换汇天然属性也在客观上推动了币价的上涨。

2016年11月1日,人民币对美元汇率中间价最低报6.7768,接近六年来最低纪录;而比特币价格再次创4个月来新高,突破5000元大关。比特币8月以来比特币进入上升通道,从3836元一路上涨超过5000元,而人民币汇率与比特币的K线图,恰好走出两条几乎相反的曲线。

人民币汇率波动加剧,比特币成为资金出海的新渠道。比特币在中国并没有被认定为货币,而是一种商品,用人民币来买比特币,再通过海外的平台把比特币兑换成其他货币,从规则上来讲并没有问题。

然而,为了防范有心之士通过比特币洗钱,国内的交易平台制定了相应的风控措施。国内领先的比特币交易平台中国比特币CHBTC.COM相关人士表示:“为了防范有客户通过比特币洗钱或诈骗,在中国比特币交易平台上进行人民币和比特币的互相兑换需要通过实名制验证,保证账户资产来源合法合规”。

不过,对于满足实名制要求的客户,不同的比特币交易平台设置了从50万美元至100万美元不等的每日额度。这远远超过了外管局限定的每人每年5万美元的限制。加上操作快捷的优点,通过比特币交易平台实现资金出海,成为一些玩家的新偏好。

实际上,对于比特币可能存在的洗钱风险,央行要求金融机构将比特币纳入反洗钱监控。尽管有监管在前,但人民币汇率波动加大,只要比传统的转汇成本低,资金利用比特币出海的市场就会一直存在,而且利用比特币进行换汇依然是目前最便捷的通道。

币价潜在的巨幅波动风险下,逃脱监管的资金在获得出海便利性的同时,也在默默之中让渡着资金安全性。因此,投资者在选择投资方式之前,还是需要了解相关风险以及做好风险防范。

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