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混合型基金适合稳健投资(五星级优质混合基金)

来源:2021-08-19 23:08

近期a股持续震荡,大盘涨幅和跌幅虽然都不大,但是一些较为激进的基金,却整天都在上演过山车行情,比如白酒、医药、科技半导体等,相关主题基金的单日的震荡幅度都超过了2%,甚至个别都超过了3%。对于一支基金来说,单日的涨跌超过2%,已经算是较大的震荡了。那么有没有相对波动较小,稳健持续增长的优质基金呢?

混合型基金适合稳健投资

说实话,因为大盘走势谁也无法判断,所以绝对稳健的基金不能说不存在,只是谁也不能给你打包票。但是相对稳定的基金还是有的,今天就给大家分享一支优质的穿越牛熊的,相对稳健的混合型基金。

基金经理杨浩所管理的:交银定期支付双息平衡混合(交银新生活力灵活配置混合)

一、基金基本情况

1、该基金为股债混合型基金,风格较为稳定,股票占比常年稳定在60%左右。

2、成立于2013年9月,基金规模稳定增长,截止2020年9月,规模为72.65亿元。

3、业绩比较基准为:50%×中证红利指数收益率+50%×中债综合全价指数收益率

4、稳定增长,近半年收益26.19%,近1年收益51.48%,近三年收益98.46%。已经远远超过了其比较基准。

混合型基金适合稳健投资

5、因为是偏股基金,所以在所有基金中,它的风险等级为中高风险。但是其股票占比较低,所以在偏股类基金中,其风险等级为中低。

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标准差:反映基金收益率的波动程度。标准差越小,基金的历史阶段收益越稳定。

夏普比率:反映基金承担单位风险,所能获得的超过无风险收益的超额收益。夏普比率越大,基金的历史阶段绩效表现越佳。

6、基金评级中,我们可以看到三大评级机构的评分,历年来几乎都是五星级,认可度非常高。

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二、基金经理杨浩基本情况

1、累计任职时间:5年零 98天,任职起始日期:2015-08-15

混合型基金适合稳健投资

2、北京邮电大学通信与信息系统专业硕士。2010年加入交银施罗德基金管理有限公司,曾任行业分析师。现任4只基金,基金资产总规模331.73亿元,任职期间最佳基金回报215.28%

3、所管理的4支基金,有三只规模在百亿左右,且持仓基本相同,一支新基金规模较小,持仓略有不同。其中交银新生活力灵活配置混合基金,和交银定期支付双息平衡混合持仓近似,只是持股比例相对较高,波动稍大一些,风险偏好较高的,可以重点关注前者。

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三、历史净值情况

为什么说该基金较为稳健呢?我们看下该基金近两个月的净值波动情况。

1、近两个月该基金的净值波动均在2%之内。

2、近两个月虽然大盘是震荡行情,但是该基金净值整体是涨多跌少,整体呈稳健上升趋势。

3、该基金今日大涨,截止发文的截图显示,大盘涨幅0.16%,该基金盘中估值竟然高达2.38%,今天肯定是要吃大肉的。

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四、基金阶段业绩情况

1、阶段涨幅情况

近阶段涨幅分为八个阶段,分别是近1周、近1月、近3月、近6月、今年来、近1年、近2年、近3年业绩情况,一般近期相对波动较大,而中期、长期波动较小,所以近期几个阶段业绩受最近几天业绩影响较大。

整体看,因为是低持股比例,并且和3000多支偏股基金比较,所以业绩排名在良好,甚至一般以上,那就是不错的了。我们通过数据发现,除了近1周和近1月外,其他阶段历史业绩均为跑赢同期沪深300指数和同类平均收益,整体均为表现良好,甚至优秀,业绩非常亮眼。同时结合今天的盘中估值,大概率今日收盘净值更新后,该基金近1周和近1月肯定会超越同期沪深300和同类平均,大概率也会变为良好。

混合型基金适合稳健投资

2、季度涨幅情况

季度涨幅大家注意的不多,但也是非常重要的一项阶段性业绩指标。我们看下近2年,4个季度涨幅情况。成绩也是非常好,除了一个一般,全部都是良好和优秀。整体业绩除了最后一个季度小幅跑输同类平均,其他均跑赢甚至大幅跑赢同期沪深300和同类平均。特别是个别季度同期沪深300和同类均为浮亏状况下,仍能够给保持正收益,难能可贵。

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3、年度涨幅情况

该基金成立6年,基金经理杨浩2015年接管,算下来管理5年多,我们就只看2015年其其接管以来的业绩情况。近5个年度涨幅中,3个优秀,2个良好,整体业绩非常突出。全部跑赢同期沪深300和同类平均。

混合型基金适合稳健投资

五、交银定期支付双息平衡混合基金管理风格

1、基金规模和换手率

该基金的规模呈稳健增长状态,每个季度都是均衡增长,有利于基金的长远发展。

该基金的换手率较低,并且呈现出减小趋势,较为稳定。

混合型基金适合稳健投资

2、持有人结构

从2018年2季度以来,该基金一支保持有三分之一左右的机构持有,整体较为稳定,今年2季度基金整体规模上升,机构持仓占比下降。

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3、基金持仓情况

该基金持仓TMT(科技、传媒、通信)、大消费(食品饮料、家电、家具)、医药、物流、建筑材料等,基金整体持仓行业较为分散,选股能力强。

混合型基金适合稳健投资

4、定期持续免费率分红

该基金为定期支付混合型基金,按照基金合同约定,每月初按照年化6%的现金支付比率,定期通过自动赎回基金份额的方式向持有人支付一定现金。 本基金投资股票等权益类资产占基金资产的30%-70%,主要精选具有长期增长潜力和较好分红能力的股票,以及具有较高息票率的债券,力争实现基金资产的长期增值。

六、交银定期支付双息平衡混合简单总结

混合型基金适合稳健投资

1、该基金比较基准50%指数和50%债券收益,从各维度数据来看,相对债券该基金收益超高,相对偏股类基金,该基金的风险相对较低。综合来看,该基金属于我们要找的相对低风险高收益类基金。

2、该基金历史各维度表现均非常出色,整体配置较为均衡,风格较为稳定,基金规模适中,盈利能力较强,且有定期分红的加成效果。

3、各项数据文章中均以交代,不再赘述,好基金有很多,关键在于适合自己。基金有风险,投资需谨慎。

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